【特徴別】ネット証券会社を徹底比較！おすすめランキング＆初めての口座開設に役立つ全知識をやさしく解説

ネット証券会社の比較をすれば、あなたにピッタリの証券会社を選びやすくなります。

5つのポイントをおさえることで、ネット証券会社をフル活用したトレードができるでしょう。

今回は項目別に、おすすめのネット証券会社比較ランキングをご紹介します。

さらに効率良くネット証券会社を活用するため、複数口座の利用についてもまとめました。

各ネット証券会社の強みを活かし、しっかりと稼ぐためにお役立てくださいね。

ネット証券会社の比較基準

今回、ネット証券会社を比較した基準は、以下の5つです。

上記5つの観点に「総合力」を加えた、6つの角度から、おすすめのネット証券会社をご紹介していきます。

なお、上記5つを基準にしたネット証券会社の選び方は、以下の記事にまとめました。

重要ポイントをおさえていただくと、さらに良いネット証券会社を選べるので、ぜひあわせてご覧くださいね。

2020-10-31【2020最新】おすすめネット証券ランキング！初心者に人気の5社を評判とともに徹底解説

総合力が高いネット証券会社比較ランキングTOP5

第1位：SBI証券

出典：sbisec.co.jp

SBI証券は取引コスト・商品ラインナップ・取引ツールなどが全体的に高水準な証券会社！

マーケット情報も無料で豊富なこともあり、500万人以上が口座開設しています。

複数の証券口座を使う人でもSBI証券をメインに使うというトレーダーは少なくありません。

外国株やIPOの銘柄が多く積極的にリターンを増やしたい方にもピッタリ。
マーケット情報は毎日無料配信されますし、取引でTポイントを貯めて使うこともできますよ！

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第2位：楽天証券

出典：rakuten-sec.co.jp

楽天証券は、近年人気が高まっており、SBI証券匹敵するといわれている証券口座です！

取引コストや取扱銘柄、取引ツールなど全体的にレベルが高いので、口座をつくっておけば役立つでしょう。

初心者が使いやすい取引ツールや学びの情報が豊富なことも魅力的。

口座開設すれば最大2,000円のポイント&1,000円のキャッシュバックが受けられるキャンペーンもおこなってますよ！

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第3位：松井証券

出典：matsui.co.jp

松井証券は料金体系がわかりやすく、使いやすいため、40代～50代のトレーダーにも人気。

100年以上の歴史をもつ証券会社ですが、業界初のサービスをはじめるなど、顧客思いの姿勢が垣間見えます。

サポートデスクの対応も素晴らしく、HDI-Japan(ヘルプデスク協会)の窓口格付けで9年連続の三つ星をとっていることも大きな魅力。

使やすい取引ツールも株初心者にとって嬉しいポイントとなるでしょう！

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第4位：マネックス証券

出典：monex.co.jp

マネックス証券は取扱商品が魅力的で、取引ツールの機能性が高いことで人気。

「しっかりと分析したい」、「素早く注文したい」など、いろんなトレーダーのニーズを叶えてくれます。

オリジナルの投資情報も多いので、右も左もわからない初心者をサポートしてくれるでしょう。

取引手数料はSBI証券などに劣るものの低めに抑えられており、10万円以下の取引手数料なら100円と、安め。

取引に応じてマネックスポイントをもらえる点も長所。

今なら新規口座開設など、条件を満たせば最大3,000相当のdポイントがもらえるキャンペーンが実施中です！

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第5位：GMOクリック証券

出典：click-sec.com

手数料が全体的に安く、取引ツールが使いやすいGMOクリック証券

1約定ごとの取引コストは20万円までがとくに魅力的。

スマホアプリが使いやすいとの声も多く、取引に慣れたい初心者におすすめです。

取引に役立つ情報を動画にまとめてくれている点も嬉しいポイントですね！

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手数料が安いネット証券会社比較ランキングTOP5

主要証券会社における取引手数料比較一覧表

第1位：SBI証券

出典：sbisec.co.jp

SBI証券は、1約定ごとの手数料・1日における約定額ごとの手数料の両方がトップレベルの証券会社。

そのため、株初心者におすすめです。

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第2位：楽天証券

出典：rakuten-sec.co.jp

楽天証券は、1回約定ごとの料金はSBI証券と互角。

ですが、1日における約定ごとの料金において20万円以上になると差が出てしまい、2位となりました！

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第3位：松井証券

出典：matsui.co.jp

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第4位：岡三オンライン

出典：okasan-online.co.jp

岡三オンラインは1日における約定ごとの金額が安い点が大きな魅力。

1日50万円までの約定代金が無料なので、株初心者におすすめです。

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第5位：DMM株

出典：kabu.dmm.com

DMM株は1回約定ごとの料金が格安。

SBI証券や楽天証券などのトップ企業にも勝ります。

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申込スピードが早いネット証券会社比較ランキングTOP5

申込スピード重視の方には、以下の証券口座がおすすめです！

第1位：DMM株

出典：kabu.dmm.com

DMM株は、最短即日で取引できる唯一の証券会社。

スマホでスピード本人確認を使えば、その日のうちに申込～取引までこぎつけられます。

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第2位：SBI証券

出典：sbisec.co.jp

SBI証券はネットで申し込めば、最短翌営業日に取引ができる証券会社。

DMM株と同様、スマホで本人確認書類等をアップロードする方法が一番早いですよ！

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第3位：楽天証券

出典：rakuten-sec.co.jp

楽天証券もSBI証券と同様、最短で申込の翌営業日に取引できる証券会社です。

総合力から見るおすすめの証券口座をさきにチェックされたい方は、以下からどうぞ！

【総合力】株初心者におすすめの証券会社ランキングTOP5

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第4位：マネックス証券

出典：monex.co.jp

マネックス証券も申込後、最短翌営業日に取引できる証券口座。

売買手数料の安さやマネックスポイントがもらえることなどの魅力が大きく、総合力でも第3位に入っています！

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第5位：LINE証券

出典：kabu.dmm.com

LINE証券もスマホで本人確認書類や顔写真を撮影することで、最短翌営業日から取引できる証券会社。

最短3分で申込みが終わるのでサクッと登録したい方は要チェック。

信用取引手数料が無料だったり、取引ツールが使いやすかったりすることで人気ですよ！

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商品ラインナップが魅力的なネット証券会社比較ランキングTOP5

商品ラインナップから見るおすすめのネット証券会社比較ランキングTOP5は、以下の通りです。

上記5社のおすすめポイントをご紹介しますね。

第1位：SBI証券

出典：sbisec.co.jp

SBI証券はIPOや外国株の銘柄数がトップクラスと言われているネット証券会社です。

特にIPO銘柄の数が多く、当選のチャンスが多いことで知られています。

また、SBI証券には「IPOチャレンジポイント」という、抽選率を上げる仕組みも導入されています。

IPOチャレンジポイントとは、IPO銘柄の抽選に外れた際に貯まるポイントのことです。

IPOチャレンジポイントが貯まると、次のIPOの当選確率が上がるとされています。

外国株についても米国株式は約3,500銘柄、中国株式は約1,400銘柄と業界トップクラスです。

商品ラインナップでネット証券会社を選ぶなら、SBI証券が一押しです。

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第2位：楽天証券

出典：rakuten-sec.co.jp

楽天証券は米国株式を中心に銘柄数が多いことで知られています。

海外ETFやADR(米国預託証書)も豊富なので、投資スキルが上がった際にも銘柄選びに困りにくいでしょう。

国内株式においても、東京証券取引所・名古屋証券取引所に上場している銘柄を数多く扱っています。

IPO銘柄の抽選も完全に平等となっているので、初心者にも勝ち目があります。

手数料の安さや取引ツールの使いやすさなど、総合力が高いネット証券会社なので、要チェックです。

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第3位：マネックス証券

出典：monex.co.jp

マネックス証券は米国株が多い点が強みのネット証券会社です。

3,000以上の個別米国株を取引でき、米国株専用の取引ツールも使えます。

投資信託の数も業界トップクラス。

米国株や投資信託を重視する方は、マネックス証券をチェックしておきましょう。

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第4位：野村證券

野村證券はIPO銘柄への申込時に前受金の制限がなく、口座を持っているだけで抽選に参加できる点が最大の魅力。

さらにIPO銘柄の数も多く、日本株式の引受実績No1（ブルームバーグ・エル・ピー「2019年度 日本資本市場リーグテーブル」）

IPO銘柄を狙うなら、野村證券がおすすめです。

また、500銘柄以上の投資信託がある点も野村證券の大きな魅力。

つみたてNISAにも対応しているため、投資初心者は要チェックです。

マーケット情報やサポートに関する口コミ評価も高めなので、気になる方は口座を作っておきましょう。

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第5位：SMBC日興証券

SMBC日興証券はIPO銘柄の数が多く、主幹事の銘柄数は国内トップクラスと言われているネット証券会社です。

株式ミニ投資を使えば1/10の単元数で取引できる点も大きな魅力。

またキンカブを活用すれば最低100円から取引できます。

取引ツールの評判も上々なので、IPO銘柄狙い・少額投資をされたい方は必見です。

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取引ツールが使いやすいネット証券会社比較ランキングTOP5

取引ツールが使いやすいネット証券会社比較ランキングTOP5は、以下をご覧ください。

上記5社のおすすめ魅力をお伝えしていきます。

第1位：SBI証券

出典：sbisec.co.jp

SBI証券は「HYPER SBI」という高機能取引ツールで有名なネット証券会社です。

注文完了までの無駄がなく、チャート分析などの使い勝手が良いため、たくさんのトレーダーから支持されています。

たくさんの機能が詰め込まれているものの、投資初心者でも使いこなしやすい点も嬉しいポイント。

ニュース機能などの情報量も申し分ないので、取引ツール重視の方は、SBI証券がおすすめです。

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第2位：楽天証券

出典：rakuten-sec.co.jp

楽天証券は「MARKET SPEED」という取引ツールで良い評判を集めるネット証券会社です。

操作性が高く、必要な画面を表示する際の手間暇が最小限になるよう設計されているため、使いやすいと評判です。

直感的に注文ができる板注文や、プロトレーダーの戦略を参考にできるアルゴ注文などが使える点も大きな魅力。

米国株の取引にも使えるので、気になる方は以下から公式サイトをチェックしてみてくださいね。

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第3位：マネックス証券

出典：monex.co.jp

マネックス証券は「マネックストレーダー」という取引ツールが使いやすいと評判です。

「マネックストレーダー」の強みは、使いやすいスピード注文や見やすい取引画面です。

注文方法の種類も多く、ダブルクリック注文・バケット注文なども使えます。

また、チャートの複数表示など、値動きを確認しやすい機能も多い点から良い口コミが集まっています。

株価が大きく変動した際の分析ができる株価急騰落分析など、分析機能も充実。

使いやすさや分析機能を求める方は、マネックス証券をチェックしておきましょう。

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第4位：松井証券

出典：matsui.co.jp

松井証券は、「ネットストック・ハイスピード」という取引ツールが人気のネット証券会社です。

素早く注文できるスピード注文や、使いやすい環境を整えられるカスタマイズ性が高く評価されています。

テクニカル指標も多く、チャート分析機能も優れている点も大きな魅力。

スピード注文における評価が高いので、短期トレーダーは必見です。

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第5位：GMOクリック証券

出典：click-sec.com

GMOクリック証券は、「スーパーはっちゅう君」という取引ツールが使いやすいことで知られるネット証券会社です。

ワンクリック注文やチャート注文など、サッと取引できる環境が整えられており、人気を集めています。

個別銘柄の情報やテクニカルチャート機能など、基本的な機能は一通り揃っている点も嬉しいポイント。

また、自分好みのレイアウトを設定して複数のパターンを保存できる点も要チェックです。

操作性の高い取引ツールを使ってさらに利益を伸ばしたい方には、GMOクリック証券がおすすめです。

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情報力が優れているネット証券会社比較ランキングTOP5

情報力が優れているネット証券会社比較ランキングTOP5は、以下をご覧ください。

上記5社のおすすめポイントをご紹介しますね。

第1位：SBI証券

出典：sbisec.co.jp

SBI証券は情報配信においても総合力が高いことで知られています。

個別銘柄に関するニュースやマーケット情報、外国株関連など、たくさんの情報を提供してくれます。

また、自社にアナリストを抱えているため、充実したレポートを届けてくれる点も大きな魅力。

さらに、情報のジャンルをわかりやすくまとめてくれていたり、使いやすい検索機能があったりする点も嬉しいポイントです。

情報の質・量ともにハイレベルなので、情報力の点からネット証券会社を選ぶ場合、SBI証券がおすすめです。

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第2位：マネックス証券

出典：monex.co.jp

マネックス証券は、アナリストレポートによる質の高い情報で人気を集めるネット証券会社です。

「何から勉強すればいいのかわからない…」とお悩みの初心者トレーダーは、マネックス証券の情報を活用することがおすすめ。

メルマガなどを活用してたくさんの良質な情報を届けてくれるので、日々の勉強に使えます。

モーニングスター・日経QUICK・株式経済新聞など、定番の情報ソースを用意してくれている点も魅力です。

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第3位：松井証券

出典：matsui.co.jp

松井証券はロイターや株式経済新聞、モーニングスターなど、たくさんの情報源を持っているネット証券会社です。

通常なら有料の「QUICKリサーチネット」を無料提供している点も、松井証券の大きな魅力。

個別銘柄や国内の経済情報が充実しており、最新の株主優待の情報も得られます。

良質な情報を無料で入手されたい方には、松井証券がおすすめです。

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第4位：GMOクリック証券

出典：click-sec.com

GMOクリック証券はグラフなどでわかりやすく、企業情報などを配信してくれるネット証券会社。

会社四季報やダウジョーンズなどの情報を提供してくれるうえ、アナリストレポートも充実しています。

さらにGMOクリック証券が提供する投資チャンネルは毎日更新されるので、たくさんの情報を仕入れられます。

「どんな情報を仕入れればいいのかわからない…」という初心者さんも、何が必要な情報か、わかるようになるでしょう。

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第5位：SMBC日興証券

SMBC日興証券は投資初心者向けの情報が多い点から、おすすめのネット証券会社。

決算などの企業情報やアナリストレポートが豊富なので、学びながら取引スキルを磨きたい方におすすめです。

企業レポートは毎日10本ほど配信してくれます。

現在の保有資金やリスクの許容度などに応じて、トレードの指針を提案してくれるAI株式ポートフォリオ診断は、取引の参考になります。

また、株価のリアルタイム情報を配信しながらトレード手法に基づいた売り時を教えてくれるAI株価見守りサービスも特徴的。

トレードにつながりやすい情報をお探しの初心者さんには、SMBC日興証券がおすすめです。

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【基礎知識】証券口座を複数もってもいいの？

証券口座は複数もっても問題ない

証券口座を複数もつ場合のデメリット

NISA口座は1人1口座のみ

NISAにおすすめの証券口座については、以下の記事で詳しくお伝えしていますので、ぜひあわせてご覧くださいね！

証券口座を複数もつメリット4選

メリット① 複数の証券会社で良いとこ取りができる

メリット② システムトラブル時に対処しやすい

複数の証券口座をもっていると、システムトラブルに対応しやすくなります。

1つの証券口座が使えなくなっても、別の証券口座で取引できるケースがあるからです。

メリット③ IPOを買いやすくなる

IPO銘柄を買いやすくなることも、複数の証券口座をもつメリットです。

IPO銘柄はネット証券会社ごとに申し込めるので、複数の口座をもっていると、それだけ有利になります。

メリット④ 家族で複数口座をもつと優待がもらいやすい

家族で複数の証券口座をもった場合、優待がもらいやすくなるメリットもあります。

たとえば100株で株主優待をもらえるケースを考えてみましょう。

1人で400株をもっていた場合、1人分の優待をもらえます。

証券口座を複数もつ場合のデメリット2選

上記2点について、解説しますね！

デメリット① 税金の過払いになる可能性がある

証券口座を複数開設する人のなかには、源泉徴収を証券会社に任せている人もいます。

その場合、税金の過払いになる可能性があるので要注意。

証券会社による源泉徴収は、損益通算ができないので、確定申告しないことで損してしまうかもしれません。

デメリット② 運用に手間暇がかかる

複数の証券口座をつくると、運用に手間暇がかかります。

IDやPWなどの登録情報の管理も複雑に。

また、取引や資産状況のチェックをする際にログインのしなおしが必要になるなど、時間や労力が増えることが多いです。

複数の証券口座を開設する際に知っておきたい一般口座・特定口座とは？

複数の証券口座を開設する際には、一般口座と特定口座の特徴を把握しておくと、スムーズ確定申告できます。

後で「しまった！」とならないよう、一般口座・特定口座の特徴をおさえておきましょう。

一般口座 ＝ 損益計算・確定申告が必要な証券口座

一般口座は、自分自身で損益計算をして確定申告をしなければいけない証券口座です。

特定口座やNISA口座の手続きをしていなければ、一般口座となります。

現状、一般口座を使うメリットはほぼありません。

※2010年12月31日までは、「みなし取得費の特例」があり、譲渡損益の計算時に有利になるケースがありました。

特定口座は、源泉徴収あり・源泉徴収なしの2タイプ

特定口座は以下の2種類です。

上記2つの特定口座について、特徴を解説します。

源泉徴収ありの特定口座

源泉徴収ありの特定口座は、確定申告が不要な証券口座です。

源泉徴収ありの特定口座を開設すると、証券会社が以下の処理をしてくれます。

このように源泉徴収ありの特定口座を使えば、確定申告が不要となります。

その一方で複数の口座を保有し、他の証券口座で損失があった場合には損する可能性があります。

その理由は、他の証券口座との損益通算ができないからです。

年間損益がマイナスの場合、確定申告をしなければ損失の繰越控除などが適用されない点にも要注意。

また、給与所得者・年金所得者で年間20万円以下の利益の場合も気を付けなければなりません。

本来なら納税不要なのに、税金を天引きされてしまうからです。

源泉徴収なしの特定口座

源泉徴収なしの特定口座は、自分自身で確定申告しなければいけない証券口座です。

源泉徴収ありの特定口座との違いは、税金の計算・徴収がないところ。

ただし、証券会社が特定口座年間取引報告書は作成してくれるので、確定申告時の手間暇を大幅にカットできます。

証券口座を複数開設した際に、確定申告が必要となる状況とは？

複数の証券口座を開設した場合、確定申告が必要となる主な状況は以下の通りです。

複数の証券口座を持つ場合、口座の種類を統一しておくと、管理がしやすくなります。

この点をふまえ、確定申告をスムーズにこなせるよう、複数の証券口座を有効活用しましょう。

確定申告のやり方

確定申告のやり方は、大きくわけて以下の2パターンです。

上記2パターンの確定申告の方法について、解説します。

利益が出た場合

年間を通してトータルで勝ち越した場合には、以下の方法で確定申告をしましょう。

上記のやり方は、確定申告の基本パターンと言えます。

トータルで負け越した場合には、上記の確定申告方法に加えて損失額を計上することに。

詳しくは、次の見出しでお伝えしますね。

損失が出た場合

年間の取引合計がマイナスになった場合には、損益通算や繰越控除をすると、節税しやすくなります。

損益通算・繰越控除の意味については、以下をご覧くださいね。

損益通算・繰越控除のやり方は、通常の確定申告に加えて、以下2点の処理をします。

なお、損益通算をする際には、その他の項目で不利益を被ることがないか確認しておきましょう。

状況によっては、扶養親族から外れたり健康保険料が増額されたりする可能性があるためです。

【まとめ】ネット証券会社比較の比較ランキングをフル活用して利益を伸ばそう！

総まとめとして、ネット証券会社の比較ランキングについて、おさらいしておきましょう！

ネット証券会社の比較ランキングを活用すれば、使いやすい証券会社が見えてきます。

それぞれのネット証券会社の強みを活かせば利益を伸ばしやすくなるので、しっかりと証券会社を選ぶことが重要です。

「どの証券会社を使えば良いのかわからない…」とお悩みの方は、複数の口座を持つことがおすすめ。

証券口座を複数つくっておくと、それぞれの良さを活かして利益の最大化を図れます。

システムトラブルなどにも対応しやすくなることも大きなメリット。

この記事でご紹介したおすすめの証券口座を参考に、ガンガン稼いでくださいね！

主要証券会社のなかでも総合力がピカイチで、大人気のSBI証券が気になる方は、以下から公式情報をチェックしてくださいね！

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