FXとは?初心者のための基礎知識

FXのリスクヘッジとは?勝つために必要な考え方とやり方をやさしく解説!

 

FXではリスクヘッジが大事って聞くけど、具体的には何をすればいいか知ってる?

キングさん

リスクヘッジかぁ…私も、身につけないといけないと思ってたんだけど、なかなかとっつきにくくって。
リスクヘッジができると利益が伸ばせるって聞くけど、どういうことなのかな?

クイーンさん

そうだよね、その辺りがよくわからないんだよね。
リスクヘッジについて、わかりやすく教えてくれないかな?

キングさん

ジャック先生

わかりました。
では今回は、リスクヘッジの基本から、勝つために必要な考え方や、やり方について、詳しくお伝えしていきますね!
FXのリスクヘッジに必要な考え方・やり方を3行で解説
  • リスクヘッジをするためには、FXにおけるリスクを把握する必要がある
  • リスクヘッジのやり方は、取引を始める前の考え方が重要
  • リスクヘッジにおすすめのFX会社は、SBI FXトレード外為どっとコム
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FXにおけるリスク

FX リスクヘッジ_FXのリスクのイメージ画像

ジャック先生

FXにおいてリスクヘッジをするためには、まずはどんなリスクがあるのかを把握しなければいけません。
うんうん、どんなリスクがあるかわからなければ、対応できないもんね。
で、FXにはどんなリスクがあるの?

キングさん

ジャック先生

FXには大きくわけて6つのリスクがあります。
これらを理解できると、効果的にリスクヘッジができるので、詳しくお伝えしていきますね!

システムリスク

ジャック先生

FXにおいては、通信障害などによって思い通りの取引ができないというシステムリスクがあります。
時には、予想外の損失につながってしまうので注意が必要です。
そっか。
FX会社のサーバーがダウンしたり、通信機器の不具合があったりすると、狙った価格で約定できないもんね。

キングさん

短期間で売買を繰り返すスキャルピングの場合はなおさらよね。
ちょっとの価格差が損失につながっちゃうから、システムリスクをふまえてトレードしないといけないのね。

クイーンさん

システムリスクとは
  • システムリスクとは、通信障害などで思い通りの取引ができなくなるリスクのこと

スリッページリスク

FX リスクヘッジ_スリッページリスクのイメージ画像

ジャック先生

相場の急変時などに発生しやすいと言われるスリッページも、FXにおけるリスクの1つです。
思っていたレートよりも不利な取引となり、損失につながる恐れがあります。
スリッページって、例えば、1ドル100円の時に買い注文をしたのに、実際には1ドル101円で約定するって状況のことだよね。
確かに不利なレートになっちゃうのは困るな。

キングさん

相場の急変時は、値動きが激しすぎて、注文を出した後の一瞬でレートが変わるって言うもんね。
大きな損失につながらないよう、注意しなくちゃ。

クイーンさん

スリッページリスクとは
  • スリッページリスクとは、相場の急変時などの一瞬でレートが変わる際に、不利な価格で約定してしまうリスクのこと

金利変動リスク

ジャック先生

金利変動リスクとは、それぞれの国の金利が変わることによって損失につながるかもしれないというリスクです。
スワップポイントにおいて、予想外の損が出るかもしれないということですね。
スワップポイントって何だっけ?

ジョーカーさん

スワップポイントは、通貨ごとの金利差によって生じる利益や損失のことよ。
スワップポイントは、いつも受け取れるとは限らないもんね。

クイーンさん

FX リスクヘッジ_スワップポイントのイメージ画像

スワップポイントの詳細については、以下の記事をご覧ください。

計算式や税金、土日の扱いなどをわかりやすく解説しています。

金利変動リスクとは
  • 金利変動リスクとは、通貨間の金利差が変わることによるリスクのこと

流動性リスク

FX リスクヘッジ_流動性リスクのイメージ画像

ジャック先生

FXでは、通貨の流動性がリスクにつながることもあります。
あまり売り買いされない通貨の場合、売り手や買い手が少ないので、なかなか取引を始められないということがあります。

ジャック先生

逆にニューヨーク市場が終わる直前や、休み明けのトレードなどは、取引が活発になりすぎてスプレッドが広がることもあります。
このように通貨の流動性によって、不利な取引になることがあるんです。
確かに、買い手や売り手が少なすぎると取引にならないもんね。
流動性が活発すぎても、損失につながっちゃうから難しいね。

キングさん

流動性リスクとは
  • 流動性リスクとは、通貨の取引が活発すぎたり、全くトレードがされなかったりすることで生じるリスクのこと

信用リスク

ジャック先生

信用リスクとは、FX会社の信用が落ちてしまって、トレーダーの取引に制限がかかったり、予想外の損失を招いたりすることです。
何らかの理由によって、FX会社の信頼に傷がつくこともリスクになるんです。
そうなんだね。
そういうリスクがあるってことも把握しておかないと、いざという時に慌てることになっちゃうから注意しなきゃ。

キングさん

本当ね、取引において信用は大事だものね。
そういった意味でも、複数のFX会社を使った方がいいかもしれないわ。

クイーンさん

信用リスクとは
  • 信用リスクとは、FX会社の信頼に傷がつき、予想外の損失につながってしまうリスクのこと

レバレッジリスク

FX リスクヘッジ_レバレッジリスクのイメージ画像

ジャック先生

レバレッジを使うことで、多額の損を招いてしまうレバレッジリスクにも十分な注意が必要です。
意図しないレートでロスカットされると、大きな損失につながってしまいます。
ロスカットって、何?

ジョーカーさん

ロスカットは、少ない資金で大きな取引をしたときに、勝手に損失を確定されちゃうってことよ。
必要証拠金が一定水準を下回ると強制的にロスカットされちゃうの。

クイーンさん

FX リスクヘッジ_レバレッジリスクに関するロスカットのイメージ画像

ロスカットは怖いよね。
余裕を持って資金を準備しておかないと、本当に取り返しがつかないから。

キングさん

私もロスカットには十分に注意してて、あまりレバレッジをきかさないようにしているの。
無理なトレードをして大金を失ったら嫌だもんね。

クイーンさん

ロスカットについては、以下のページをご覧ください。

仕組みやFX会社の設定に関する比較について、詳しくお伝えしています。

レバレッジリスクとは
  • レバレッジリスクとは、少ない資金で大きな取引をする際に生じる強制ロスカットのリスクのこと

FXにおけるリスクヘッジのやり方

FX リスクヘッジ_リスクヘッジのやり方のイメージ画像

ジャック先生

FXでリスクヘッジをする方法は、いくつかあります。
ですが、基本的には、トレードの前にしっかりと準備しておくことがリスクヘッジのコツと考えてください。
どんな考え方でトレードに臨むかが重要ってことね。
具体的に教えてくれないかしら?

クイーンさん

ジャック先生

わかりました。
では、FXにおけるリスクヘッジのやり方について、見ていきましょう!

損切りのルールを決めておく

ジャック先生

FXにおいてリスクヘッジをするためには、損切りのルールをしっかりと決めておくことが大切です。
損切りって、何?

ジョーカーさん

損切りは、トレードにおいて、損失の拡大を防ぐために取引を終わらせることよ。
FXでは、損を小さくして利益を大きくすることが大事だから。

クイーンさん

損切りが送れると、損失が膨らみやすいもんね。
それまでにコツコツと利益をあげてきても、一気になくなっちゃ、意味がないもんね。

キングさん

損切りのルールは、トレードスタイルや考え方などによって大きく異なります。

ですが、基本的な考え方や、やり方を押さえておくことは、とても重要です。

以下の記事では、損切りについてわかりやすく解説しているので、お役立てください。

FXにおけるリスクヘッジにおける損切りの重要性
  • 損切りは、損失の拡大を防ぐために効果的

ストップ注文を活用する

FX リスクヘッジ_ストップ注文のイメージ画像

ジャック先生

リスクヘッジを適切に行うためには、ストップ注文をうまく使うことも有効です。
四六時中、値動きを見ているわけにはいきませんからね。
ストップ注文って、不利なレートを指定して注文を出す逆指値注文のことだよね。
あらかじめレートを設定しておけば、PCの前にいる必要がないってことか。

キングさん

本当ね、ジリジリと不利になる状況を見ていたら、損切りが遅れることもあるし。
ストップ注文なら、自動的に約定してくれるから便利だね。

クイーンさん

FXにはストップ注文以外にも、たくさんの注文方式があります。

以下の記事では、FXにおける注文方式について、わかりやすくお伝えしているので、ぜひ参考になさってください。

FXのリスクヘッジにおけるストップ注文の重要性
  • ストップ注文は、自動的に損切りをしてくれるというメリットがある

複数のFX会社を利用する

FXに関するリスクを見ていると、リスクヘッジするためには複数のFX会社を利用する方がいいかなって思ったんだけど…
リスクヘッジの方法として、どうかな?

クイーンさん

ジャック先生

大正解だと思います。
システムリスクや信用リスクに対するリスクヘッジとして、とても効果的でしょう。
正解で良かった。
システム障害や、FX会社の信用がなくなるっていうリスクは、他のFX会社を利用すれば、軽減できるもんね。

クイーンさん

他にも、スリッページリスクやレバレッジリスクも、複数の会社を比較することで対応できそうだね。
スリッページやロスカットに有利なFX会社もあるって聞くし。

キングさん

システムリスクや信用リスク、スリッページリスクなど、色んな点からFX会社を選びたいという方は、以下の記事をご覧ください。

全52社の中を比較したうえで、FX会社をランキング形式で紹介しています。

FXのリスクヘッジにおける複数のFX会社を利用することの重要性
  • 複数のFX会社を利用することで、システムリスク・信用リスクなどのリスクヘッジに効果的

資金をつぎ込みすぎない

FX リスクヘッジ_資金のイメージ画像

ジャック先生

FXでは、損失を出してしまうと、焦ってしまったり、負けた分を取り返そうとしたりして、無理な取引をする人がいます。
ですが、資金をつぎ込みすぎると、良いトレードが難しくなるんです。
なんで資金をつぎ込むと、良いトレードができないの?

キングさん

ジャック先生

大きなお金を動かすことで、冷静さを欠いてしまうからです。
損切りのルールを無視したり、大きな利益を狙ったりと、無理な取引をしてしまいがちなので、リスクが大きくなりがちなんです。
そっか、資金をつぎ込むと、その分プレッシャーが増えちゃうもんね。
心に余裕を持ってトレードしないとダメだね。

キングさん

FXのリスクヘッジにおける資金をつぎ込みすぎないことの重要性
  • 資金をつぎ込むと精神的な負担によりリスクが大きくなるので、余裕を持ってトレードすることが大事

レバレッジを2倍程度に抑える

ジャック先生

レバレッジリスクをふまえて、リスクヘッジをすることも大切です。
強制ロスカットは、非常に手痛いものなので、必要証拠金にはゆとりを持ちましょう。
私も同感。
注意深くトレードをしたいから、強制的にロスカットされるなんて絶対に避けたいもの。

クイーンさん

ジャック先生

レバレッジリスクを抑えるためには、レバレッジを2倍程度にまで抑えることが1つの目安となります。
FX会社にもよりますが、2倍までに抑えれば、ゆとりを持てるでしょう。
そうだね。
特にトレードに慣れないうちは、レバレッジを使いすぎないようにしなきゃ。

キングさん

FXのリスクヘッジにおけるレバレッジの使い方の重要性
  • 強制ロスカットを避けるためにも、レバレッジは2倍程度を目安に活用する

最低取引通貨単位が少ないFX会社でトレードの練習をする

FX リスクヘッジ_トレードの練習のイメージ画像

ジャック先生

少ない資金でトレードをしたい人には、最低取引通貨単位が少ないFX会社をおすすめします。
ゆとりを持って取引するためにも役立ちますよ。
最低取引通貨単位…わからない…。

ジョーカーさん

最低取引通貨単位っていうのは、取引できる最も小さい通貨単位のことよね。
1万通貨単位を最低単位にしているFX会社が多いけど、1000通貨単位のFX会社もあるのよ。

クイーンさん

1万通貨単位で取引する時と比べると、1000通貨単位で取引する時の資金は1/10で済むから、少額で取引できるんだ。

キングさん

1/10の資金で取引できるんなら、初心者にとっても嬉しいね。

ジョーカーさん

最低取引通貨単位が少ないFX会社でおすすめなのが、SBI FXトレード

1通貨単位からトレードができるので、約4円から取引できます。

SBI FXトレードの評判やメリットなどについては、以下の記事でわかりやすくお伝えしているので、ぜひお役立てください。

FXのリスクヘッジにおける最低取引通貨単位の重要性
  • 最低取引通貨単位が少ないFX会社ほど、少ない資金でトレードができるのでリスクヘッジにつながる

両建てを活用する

FX リスクヘッジ_両建てのイメージ画像

ジャック先生

FXにおいてリスクヘッジをするためには、両建てが有効です。
両建てを上手く活用することで、リスクヘッジをしながら利益を伸ばせます。
両建てって、聞いたことはあるんだけど詳しくはわかんないんだよね。
この機会に、やり方をしっかりと押さえておきたいな。

キングさん

ジャック先生

そうですね、両建てのやり方を覚えておくと今後のトレードに役立ちます。
詳しく見てみましょう。

両建てのやり方

そもそも、両建てって何?

キングさん

ジャック先生

両建ては同じ通貨ペア、同時に買いと売りのポジションを持つこと。
そうすることで、1円値下がりしても買いポジションでは1円分の損失が出て、売りポジションでは同額の利益が出ます。
そうすると、為替差益を相殺できるわね。
じゃあドル円で両建てをしようと思ったら、1万通貨ずつ買いと売りを持てばいいのかな?

クイーンさん

ジャック先生

その通りです。
両建てのやり方は、同じ通貨ペアで反対のポジションを持てばいいんです。

ジャック先生

ただ、買いポジションと売りポジションを持つ際のタイミングについては同時でなくても大丈夫です。
両建てのやり方
  • 両建ては、同じ通貨ペアで、反対のポジションを同時に持つ

両建てのメリット

両建てのメリットって、何?
反対のポジションを持って利益を相殺するんなら、やっても意味ないんじゃないの?

キングさん

ジャック先生

両建てのメリットは、不利な状況下でチャンスを得られるということです。
例えば、1ドル100円で買いポジションを持ったとします。

ジャック先生

でも、その後1ドル99円に値下がりしたら、含み損を抱えていることになりますよね?
この時点で両建てを使うと、さらに値下がりした時には利益を狙えます。
確かにその後、値下がりしたら利益が出るわね。
そのタイミングで、売りポジションの利益を確定させればいいのね。

クイーンさん

ジャック先生

そうです。
その後、値上がりした場合にはさらに売りポジションを持って両建てし、下がった場合には利益を確定させればいいということです。

ジャック先生

このようにして、買いポジションを損切りしない状態で、利益を狙えるのが両建てのメリットなんです。
短期的には下げ相場だけど、長期的に見れば上昇するという見込みがある時にも両建ては役立ちそうね。

クイーンさん

両建てのメリット
  • 両建てのメリットは、損切りしない状態で利益を狙うチャンスを増やせること

両建てのデメリット

ジャック先生

両建てのデメリットは、利益が出た方のポジションをいつ約定させるかが難しいということ。
両建てすれば必ず利益が出るというものではないので注意が必要なんです。
でも、両建てすれば利益が出たポジションだけ約定させればいいんじゃないの?

キングさん

ジャック先生

確かにそうですが、それが難しいんです。
例えば、1ドル100円で買いポジションを持ち、99円に値下がりした状況で売りポジションを持って両建てするとします。

ジャック先生

その後、1ドル98円に値下がりしたと思って売りポジションを決済すれば、1円の利益を確定できます。
ですが、その後さらに値下がりして1ドル97円になることもあります。
その場合は、当初の1ドル100円の買いポジションで、さらに損しちゃうわね。
小さい利益を確定して、大きな視野で見ると損が膨らんじゃうのね。

クイーンさん

ジャック先生

その通りです。
両建てをする際にも、相場を読む力が必要ということです。
両建ては、トレンド相場には向かなそうね。

クイーンさん

ジャック先生

また、両建てするということは取引回数を増やすということ。
その分、スプレッドや必要証拠金の管理も大変になるというデメリットもあります。

相場を読むためには、テクニカル分析やファンダメンタルズ分析が役立ちます。

テクニカル分析やファンダメンタルズ分析についてはこちらの記事で詳しく解説しています。

両建てのデメリット
  • 両建てのデメリットは、相場を読み間違えるとさらに損失を膨らませてしまうこと
  • 取引回数が増えるので、スプレッド・証拠金の管理にも注意が必要

両建てにおすすめの通貨ペア

ジャック先生

両建てにおすすめの通貨ペアは、カナダドル/円ニュージーランドドル/米ドルです。
その理由は、レンジ相場を形成しやすいからです。
やっぱり、両建てはトレンド相場に向かないのね。
レンジ相場は同じ範囲で値動きを繰り返すから、それだけ両建てのチャンスが多いものね。

クイーンさん

ジャック先生

その通りです!
レンジ相場では、不利になったり有利になったりといった値動きを繰り返すので、両建てで利益を得やすいんです。
コツがわかったから、後は経験を積み重ねれば勝率を上げられそうだな。

キングさん

両建てにおすすめの通貨ペア
  • 両建てにおすすめの通貨ペアは、レンジ相場を形成しやすいカナダドル/円・ニュージーランドドル/米ドル

他の投資商品と組み合わせて為替ヘッジする

FX リスクヘッジ_為替ヘッジのイメージ画像

ジャック先生

FXでリスクヘッジをしようと思った際には、大きい視点でとらえることも大切です。
例えば、外国株や外貨建ての債券などとFXを組み合わせてリスクヘッジする為替ヘッジという方法もあります。
為替ヘッジって、何?

キングさん

ジャック先生

為替ヘッジとは、外国株などを購入する際に、FXで反対のポジションを持つことです。

ジャック先生

例えば、アメリカ企業の株が上がりそうだと思い、1ドル90円のレートで、1株100ドルの株を200株買ったとします。

ジャック先生

この状況で円高ドル安が進んだ場合どうなると思いますか?

FXのリスクヘッジ為替リスク

株価が上がっても、円高になったらドルと円を両替する時に損しちゃいそうね。

クイーンさん

ジャック先生

その通り!
こういったリスクを回避できるのが為替ヘッジです。

ジャック先生

先ほどの例だと、1ドル90円でアメリカの株(1株100ドル)を200株買った時の円ベースでの投資金額は、180万円。
この時に、2万ドル分の売りポジションを持つんです。

FXのリスクヘッジ売りヘッジ

すると、株とFXで両建てしてるみたいな感じになるわね。
反対のポジションを持っているから。

クイーンさん

ジャック先生

その通り!
すると、アメリカの株が上がったにもかかわらず、為替変動で損してしまうリスクをヘッジできるんです。

ジャック先生

その後、株価が1株100円から110円に値上がりし、予想通りに円高も進んで1ドル80円になったとします。

FXのリスクヘッジ為替リスクの損失

ジャック先生

そうすると、110ドルの株を200株分持っていることになり、1ドル80円で日本円に交換すると、178万円となります。
つまり、株価が上がったのに円高になったので4万円損しているんです。
ここで、為替ヘッジを使うのね。
1ドル80円で2万ドル分の交換をすると、160万円ね。

クイーンさん

当初、1ドル90円で2万ドルを売ったから、180万円か…。
ってことは、為替差益で20万円分の利益があるのね!

クイーンさん

ジャック先生

さすがクイーンさん!
株では4万円の損失になったのに、為替ヘッジをしていたので20万円の利益が出たんです。

ジャック先生

つまり、取引の合計で考えると16万円の利益が出ているんです。

FXのリスクヘッジ成功例

これが為替ヘッジなのね。
確かに、他の投資商品と組み合わせれば、リスクヘッジができそうね。

クイーンさん

FXのリスクヘッジにおける為替ヘッジの重要性
  • 他の投資商品と組み合わせて為替ヘッジすることで、リスクヘッジができる

FXでリスクヘッジする際におすすめのFX会社

FX リスクヘッジ_リスクヘッジにおすすめのFX会社のイメージ画像

ジャック先生

FXでリスクヘッジをするためには、FX会社の選び方にも注意する必要があります。
それぞれのFX会社には、特徴があるので、強みを活かすことが重要です。
そっか、リスクヘッジっていう観点でFX会社を見たことがなかったから、新鮮だわ。
どんなFX会社がいいのか教えてくれない?

クイーンさん

ジャック先生

わかりました。
では、FXでリスクヘッジをする際におすすめのFX会社について、紹介します!

SBI FXトレード

FX リスクヘッジ_SBI FXトレード-ロゴ

出典:sbifxt.co.jp

SBI FXトレードは、取引通貨単位が最も小さいFX会社。

1通貨単位から取引できるので、少ない資金でトレードの経験を積めるというメリットがあります。

スプレッドも狭く、デモトレードもできるので、初心者におすすめのFX会社と言えるでしょう。

SBI FXトレードについては、以下の記事でわかりやすく特徴をお伝えしているので、ぜひご覧ください。

外為どっとコム

FX リスクヘッジ_外為どっとコム-ロゴ

出典:gaitame.com

外為どっとコムは、情報力に優れていることで知られています。

市場情報だけでなく、アナリストによるレポートも外為どっとコムの魅力。

色んな情報をふまえてトレードすることで、リスクヘッジにつながるでしょう。

また、外為ドットコムは、業界最高水準のスプレッドスワップポイントも魅力的。

総合力が高いからこそ、色んな観点でリスクヘッジができると期待できるのです。

少額から自動売買を始めれるアイネット証券

アイネット証券ロゴ

アイネット証券はループイフダンという自動売買システムが大好評のFX会社。

アイネット証券は1,000通貨単位(最低約5,000円)から取引が可能だからリスクヘッジにも適している。

アイネット証券は少額から取引ができるのに加え、通貨ペアの豊富さや自動売買、デモトレなど様々な観点からリスクヘッジを行うことができます。

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アイネット証券の評判•口コミなど詳細は以下の記事で解説しています。

その他のFX会社も比較したいという方は、以下の記事を参考になさってください。

全52社のFX会社を比べたうえで、ランキングにしてわかりやすくお伝えしています。

FXのリスクヘッジに必要な考え方とやり方のまとめ

FX リスクヘッジ_FXのリスクヘッジに必要な考え方とやり方のまとめのイメージ画像

ジャック先生

FXのリスクヘッジに必要な考え方や、やり方についてお伝えしてきましたが、いかがでしたでしょうか。
最後に、このページのポイントをおさらいしておきましょう!
FXのリスクヘッジに必要な考え方・やり方のおさらい
  • リスクヘッジをするためには、FXにおけるリスクを把握する必要がある
  • リスクヘッジのやり方は、取引を始める前の考え方が重要
  • リスクヘッジにおすすめのFX会社は、SBI FXトレード外為どっとコム

ジャック先生

FXのリスクヘッジを使いこなせれば、さらに利益を伸ばせるでしょう。
利益が大きくなれば、さらにFXのスキルを伸ばそうという気になるので、良い循環が生まれます。

ジャック先生

今回お伝えしたリスクヘッジのやり方を活用して、利益を大きくしてくださいね!

少しでも利益を大きくしたいという方は、こちらの記事もお役立てください。

どんなタイミングで利益を確定すればよいかといった点などについて、わかりやすくお伝えしています。